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La planification de la vie est un processus qui vous permet d'évaluer vos valeurs, d'explorer vos rêves, de définir ce que vous voulez faire à la votre retraite et, enfin, de vous fixer certains objectifs. Elle doit porter sur plusieurs aspects, notamment votre famille, votre situation financière, votre épanouissement personnel et votre bien-être mental, physique et spirituel. Une fois élaboré, votre plan de vie vous fournira le cadre de travail à partir duquel vous pourrez dresser un plan financier.
Soyez exhaustif
Si vous avez toujours voulu exploiter une petite ferme organique, vous n'aurez probablement pas à faire le même examen de conscience que si vous n'aviez jamais réfléchi à cette étape de votre vie. Cela dit, dans un cas comme dans l'autre, la préparation d'un plus de vie est un processus qui exige du temps et qui évolue continuellement. Pour bien des gens, la meilleure façon de commencer consiste à dresser une liste des choses et des valeurs qui leur tiennent à cœur, puis d'y inclure certaines réalités de la retraite. Par exemple, vous voulez peut-être faire de longs voyages, mais sur le plan pratique, vous savez que vous devrez vous occuper de vos parents vieillissants. Vous devrez donc accorder une attention particulière à ce volet de votre vie et prévoir les ressources financières et autres adéquates.
Pensez aux autres
La discussion de votre plan de vie avec votre conjoint, les membres de votre famille et vos amis fait partie intégrante du processus, particulièrement s'il les touche directement. Vous devrez sans doute faire des compromis si vous désirez démarrer une entreprise à domicile et que votre conjoint veut voyager, ou si vous voulez vous installer dans le Sud mais que votre famille et vos amis préfèrent rester ici. Vous êtes au cœur de votre plan de vie, mais puisqu'il se répercutera inévitablement sur vos proches, vous gagnerez à les faire participer au processus.
Soyez positif
Les aspects financiers de la retraite revêtent une telle importance qu'il est normal d'être incertain au moment d'établir son plan de vie. Vous devrez peut-être vous y reprendre à quelques reprises; ne vous découragez pas si à votre première tentative, vous vous retrouvez avec plus de questions que de réponses ou si, à la fin du processus, vous constatez que votre plan est complètement différent de celui que vous aviez d'abord imaginé. Rappelez-vous que le fait de mettre l'accent sur le processus de planification de vie vous permettra d'obtenir la retraite que vous souhaitez. |
| Vous avez besoin d'aide pour commencer? |
Chez BMO Groupe financier, nous avons rédigé un guide dont vous pourrez vous servir pour amorcer la définition de vos rêves et l'élaboration d'un plan qui vous permettra de vivre une retraite enrichissante.
Si vous faites appel à un professionnel en placement, le guide Suivez votre voie vous aidera à préciser ce que vous désirez accomplir et la vie que vous souhaitez mener à la retraite.
Il couvre des points importants, notamment les suivants :
- Réfléchir aux possibilités -à quoi ressemblera votre avenir? Qu'est-ce qui compte le plus à vos yeux? Avez-vous envisagé la praticité de votre lieu de résidence et votre façon de vous occuper?
- Faire le point - Dans quelle mesure êtes-vous préparé à réaliser vos plans d'avenir? à l'heure actuelle, pouvez-vous faire quelque chose pour vous rapprocher de vos rêves de retraite?
- Passer à l'action - Cela signifie élaborer un plan d'action, fixer des objectifs et travailler à la concrétisation de votre vision.
Pour obtenir des astuces et des conseils sur la façon de rédiger un plan de vie en prévision de votre retraite :
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